AML und Verifizierung bei Casinolo

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Kurz, konkret und ohne Kleingedrucktes.

Geldwäschebekämpfung bei Casinolo

Unser Auftrag

Wir betreiben Casinolo unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit der maltesischen Geldwäschegesetzgebung sowie den Anti-Geldwäsche-Richtlinien der Europäischen Union. Seit unserer Gründung 2024 gilt bei uns ein Nulltoleranzprinzip gegenüber Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug. Unsere AML-Richtlinie legt fest, wie wir Risiken einschätzen, welche Kontrollen wir durchführen und wann wir verdächtige Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta melden.

Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) mit einem eigenen Compliance-Team. Dieses Team ist direkt der Geschäftsleitung von Nova Interactive Ltd unterstellt und prüft jede Auffälligkeit unabhängig vom Tagesgeschäft.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns zu drei klar definierten Zeitpunkten: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungs- oder Gewinnschwellen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter (Mindestalter 18 Jahre) und Ihre Adresse, da Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, dem Vereinigten Königreich oder den Niederlanden nicht spielen dürfen.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Meldezettel, Stromrechnung oder Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der useden Vorderseite Ihrer Kreditkarte, Screenshot Ihres E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten verifiziert

Den gesamten Prozess können Sie direkt in Ihrem Konto erledigen. Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch, unser Compliance-Team prüft sie in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Die Bearbeitung Ihrer Auszahlung dauert anschließend 0 bis 24 Stunden.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
• Schritt 2: Laden Sie Lichtbildausweis und Adressnachweis hoch
• Schritt 3: Reichen Sie bei Bedarf den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode ein
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis per E-Mail, meist innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 5: Bei Nachfragen antworten Sie direkt per E-Mail oder über den 24/7 Live-Chat

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt (TLS) und speichern sie auf Servern in der EU. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams, jede Einsicht wird protokolliert. Wir verarbeiten die Daten ausschließlich zur Identitätsprüfung und zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten nach DSGVO und maltesischem Recht.

Herkunft der Einlagen nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei auffällig hohen Einzahlungen, wiederholten Transaktionen mit Kryptowährungen oder einem Muster, das nicht zu den bisherigen Spielaktivitäten passt, können wir Sie um einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung. Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsbelege (etwa für ein Fahrzeug oder eine Immobilie), Erbnachweise oder Dividenden- und Zinsausweise. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschließlich intern.

Transaktionen prüfen wir laufend

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das untypische Muster, Strukturierung von Transaktionen und Abweichungen vom bisherigen Verhalten erkennt. Auffällige Vorgänge werden manuell durch das Compliance-Team geprüft. Auszahlungen erfolgen, wo technisch möglich, auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Gewinne, die über die Einzahlungssumme hinausgehen, zahlen wir auf ein von Ihnen benanntes Bankkonto oder E-Wallet aus.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontodaten überein, pausieren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, Gewinne verfallen dadurch nicht. Bei schwerwiegenden Widersprüchen, gefälschten Unterlagen oder Hinweisen auf Geldwäsche sperren wir das Konto vollständig, frieren den Kontostand ein und melden den Vorgang an die FIAU.

Nicht verifizierbare Accounts ohne Aktivität über einen längeren Zeitraum schließen wir nach vorheriger Ankündigung per E-Mail. Gelder aus einem gesperrten Konto zahlen wir nach erfolgreicher Klärung auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus, niemals an Dritte.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den Vorgaben der maltesischen AML-Gesetze fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ist gesetzlich fixiert und gilt auch nach einer Kontolöschung. Danach löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über Ihre gespeicherten Daten, deren Berichtigung oder Löschung anfragen.

Häufige Fragen zu Casinolo

Warum werde ich schon bei der Registrierung verifiziert?

Weil wir Ihr Alter und Ihren Wohnort sofort prüfen müssen. Das Mindestalter beträgt 18 Jahre, und Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA oder den Niederlanden dürfen bei Casinolo nicht spielen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 Stunden. Danach bearbeiten wir Ihre Auszahlung innerhalb von 0 bis 24 Stunden, je nach Zahlungsmethode.

Muss ich Krypto-Einzahlungen besonders nachweisen?

Kryptowährungen wie Bitcoin oder Tether akzeptieren wir für Ein- und Auszahlungen. Bei größeren Beträgen oder auffälligen Mustern können wir einen Herkunftsnachweis verlangen, etwa einen Wallet-Auszug.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen pausieren bis zur Prüfung. Gewinne verfallen nicht, und Einzahlungen bleiben meist möglich. Erst bei schwerwiegenden Widersprüchen oder Fälschungen sperren wir das Konto ganz.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, jede Einsicht wird protokolliert, und wir geben Ihre Daten ohne Rechtsgrundlage nicht an Dritte weiter.